Сумки для ноубуков, портфели для ноутбуков, кейсы для ноутбуков

Сумки для ноутбуков в Москве


Сумки для ночбуков, портфели для ноутбуков, кейсы для ноутдуков
(495) 788-15-29
многоканальный
Сумки для ночбуков, портфели для ноутбуков, кейсы для ноутдуков
Портком: сумки, кейсы, чехлы, ноутбуки Acer, Asus
Принять участие
Сумки для ночбуков, портфели для ноутбуков, кейсы для ноутдуков
on-line консультации специалиста ICQ: 
ICQ476557723  ICQ219699238









Оперативная доставка по всей России



Главная :: Все новости :: Банк: «Плати 20% со своего расчетного счета, либо прощайся с бизнесом»

Банк: «Плати 20% со своего расчетного счета, либо прощайся с бизнесом»

Наличных на руках почти не бывает, а деньги курсируют между картами. Мы привыкли переводить деньги через банковские приложения. Переводишь на карту. Занимаешь у друга? Ничего страшно, можно перевести на условный «Сбербанк Онлайн». Не принимают карты в магазине? Без проблем — переведи по номеру телефона. Ты ИП-шник и тебе надо оплатить услуги фрилансера?

У блокировки есть единственное обоснование — закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В 2017 году банки массово блокируют расчетные счета владельцев малого бизнеса. Все начинается с блокировки расчетного счета ИП или ООО, а дальше, по цепочке, блокируются все, кого коснулись «подозрительные» деньги — подрядчики, получившие перевод на карту за работу, члены семьи, друзья, которым банковским переводом на карту вернули долг. Что могло показаться банку подозрительным или незаконным как правило остается неизвестным, а его поведение больше напоминает финансовую инквизицию.

Например, за продажу сумки на «Авито». Представьте: вам от товарища пришли деньги на карту. Смс-уведомлений не было, но теперь вы не можете управлять деньгами на расчетном счету: не сделаете перевод, не примете средства на счет, а когда придете в банкомат, аппарат просто не вернет вам карту. Деньги упали на счет, сумма отобразилась в банковском приложении, но спустя какое-то время вы понимаете, что карта заблокирована. Через пару дней получите письмо: мол, так и так, уважаемый, объясните каждый перевод по вашему счету.

А еще, будьте любезны, обоснуйте все перечисленные средства с назначением платежа, расскажите с какой целью совершен перевод. В письме просят предоставить налоговую декларацию за 2016 год с отметкой уплаты налогов и еще с десяток страшных документов: выписки по кредитным счетам из других организаций или копии документов, подтверждающих факт уплаты всех налогов.

В свою очередь ЦБ уверен, что все запрашиваемые бумаги возможно собрать за 3–7 дней и банки к нему прислушиваются. Эти документы вам нужно предоставить в отдел контроля банка до определенного срока — обычно его устанавливает сам банк. Потому что если банк по каким-то причинам этот срок продлит, ЦБ может заподозрить его в умышленном укрывательстве финансовых преступлений.

Тогда придется по старинке проводить все финансовые операции через бумажные платежки. Не предоставите документы, и банк отменит операцию, а затем и вовсе отключит систему дистанционного обслуживания. Для человека, который привык распоряжаться счетом в два клика на мобильном телефоне, это как удар серпом по известному органу.

Как так? Как так-то?

Параллельно привязали всех, кому подозрительные деньги переводились. За последние месяцы сотни счетов ИП заблокировали по 115-ФЗ и обвинили в финансировании терроризма. 6% заплатил по закону, а из оставшихся 940 тысяч решил оплатить услуги фрилансеров, раздать долги друзьям и перевести деньги сыну или жене на карту. Грубо говоря, какой-то ИП-шник получил миллион рублей за юридическую консультацию. он является налоговым агентом и должен заплатить за них НДФЛ. Напрямую с расчетного счета это сделать нельзя, т.к. Но можно перевести деньги на личную карту и перевести с нее.

Кто эти люди? Но и тут просто так перевести деньги он не имеет права. Почему он переводит им деньги просто так? В каких гражданско-правовых отношениях они состоят с индивидуальным предпринимателем? ИП-шник ловит блокировку, банк его вызывает по 115-ФЗ. Банку это не понятно — он считает, что они вместе обналичивают деньги и выходят таким образом из лимитов, чтобы не платить проценты. От предпринимателя требуют расшифровку бизнеса, от физлиц — обоснование каждого полученного рубля. Параллельно такую же блокировку получают друзья, которым он переводил деньги и далее, по цепочке, все, кому эти деньги попадали на банковские карты также через перевод.

Чтобы собрать для банка нужные документы, вам придется идти в налоговую, декларировать доход, выплачивать налог и штраф за то, что не сделали этого сразу. При этом никто из держателей карт не понимает, почему так произошло и с кого все началось. Вот и получается, что любой перевод с карты на карту может оказаться незаконным, даже если счет идет на сотни рублей, а деньги на карту вам перевел обычный человек.

Но на что конкретно смотрит финансовый мониторинг, когда решает заблокировать расчетный счет? Частным клиентам банка достается по цепочке, за компанию с владельцем бизнеса, которого банк заподозрил в финансовых махинациях.

22 декабря «Модульбанк» первым отчитался о массовых блокировках и среди причин указал, совершенно необъективные показатели.»70% компаний с заблокированными счетами не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам» или «около 9% обладали негативным рейтингом по снятию наличных — снимали значительно больше, чем делали похожие компании». Никто точно сказать не может. Каким образом тот, что компания обналичивает больше средств, чем схожие с ней, отправляет ее в ряды «финансирующих терроризм»? Как банк узнал, что компания не доплатила налог?

Например, «Промсвязьбанк», прямо накануне санации пошел еще дальше. На деле все бывает гораздо прозаичнее.

Неожиданно у бизнесмена просто заблокировали счет с формулировкой, что на нем производятся какие-то сомнительные операции. Ситуация: к нам в Юрвисту за юридической консультацией пришел индивидуальный предприниматель с расчетным счетом в «Промсвязьбанке». Банк поставил поставил его перед выбором: либо он отдает 20% денег, которые у него находятся на счету, и забирает остаток себе, либо предоставляет вагон документов.

При этом банк сознательно затягивал сроки и совершенно незаконно пытался списать 20% со счета. Для разблокировки банк запрашивал сведения, которые составляют коммерческую тайну, полное описание всех бизнес-процессов, фактически, требовал рассказать всю схему бизнеса. Зная, что судебное разбирательство займет минимум полгода, а в реальности полтора-два года, банк стремился удержать деньги на счетах, понимая, что за этот период его санируют, а все счета заморозят.

В итоге вагон документов наш клиент, конечно, предоставил и банку ничего не отчислял. Получается, что блокируя счета ИП-шников и «наказывая» их на 20%, владельцы «Промсвязьбанка» пытались поднять ликвидность. Скорее всего, это связано даже не с тем, что счет просто решили разблокировать на основании предоставленных документов, а с тем, что сменились владельцы. Пришлось писать огромное количество писем, жалобу в регулятор ЦБ РФ, потом в прокуратуру и через два месяца диких усилий и лоббирования внутри банка, счет все-таки разблокировали.

Не все клиенты знают, что в пятидневный срок им обязаны закрыть счет по требованию и вывести деньги на другой расчетный счет. На законное требование клиента о закрытии расчетного счета, банк отвечал, что делать этого не будет. Подписывайте допник о списании 20% и тогда забирайте остальное, хоть наличными из кассы». Но «Промсвязьбанк» почти в открытую говорил «Ребята, деньги вам не отдадим, счет не закроем.

То есть предприниматель попал бы под блокировку как юрлицо, как учредитель и директор в любом юрлице и как физлицо во всех банках. При этом банк даже не скрывал, что при выводе 20% и переводе денег на расчетный счет в другом банке, ИП автоматически попало бы в «черный список». По сути, на три года, вход в мир бизнеса ему был бы закрыт.

И что делать если банк блокирует операции?

И кажется, что с открытием нового счет все проблемы решаются. С одной стороны, из этой ситуации есть понятный и чуть менее геморройный выход, чем собирать кипу документов: нужно писать в банк заявление о том, что вы хотите закрыть существующий счет и открыть его в другом банке.

Тем, кто открывал свой счет в государственном «Сбербанке», «Газпром банке», «ВТБ» или других, надо помнить, что если они не до конца уладят вопрос со своим банком и не предоставят ему документы, он отправит их в тот самый «черный список». Такой способ работает не для всех. Тогда придется через суд доказывать, что он не занимается каким-нибудь финансированием терроризма. А клиенту из «черного списка» блокируют все счета и отказывают в обслуживании во всех банках.

Вторая — в том, что финансовый мониторинг автоматически блокирует все карты платежной цепи. Если вы частный клиент и вам часто переводят деньги на карту, первая проблема в том, что в вряд ли уточняете их происхождение.

Но как это будет выглядеть в реальной жизни? Каждое поступление средств на счет вы должны проверять, чтобы иметь возможность предоставить банку обоснование. Хорошо, если вы с ним общаетесь, а если вы покупали у него валюты на криптобирже, то как? Представьте, звоните вы человеку, который перевел вам деньги и говорите: «Привет, слушай, нам бы надо с тобой сделать какой-нибудь договор». Услышите только «Братан, ты что, какой договор?» Попросите составить договор займа, услышите примерно то же самое.

Но, к сожалению, суть «банковской инквизиции» такова, что на каждый перевод лучше заключать договор безвозмездно оказанной услуги или какой-нибудь договор дарения, чтобы не попасть на налоги. То есть с одной стороны — банк, который требует рассказ о каждом полученном рубле, с другой — непонимание коллег, друзей и вообще любых участников финансовых отношений.

Наличных на руках почти не бывает, а деньги курсируют между картами. Мы привыкли переводить деньги через банковские приложения. Переводишь на карту. Занимаешь у друга? Ничего страшно, можно перевести на условный «Сбербанк Онлайн». Не принимают карты в магазине? Без проблем — переведи по номеру телефона. Ты ИП-шник и тебе надо оплатить услуги фрилансера?

А еще, будьте любезны, обоснуйте все перечисленные средства с назначением платежа, расскажите с какой целью совершен перевод. В письме просят предоставить налоговую декларацию за 2016 год с отметкой уплаты налогов и еще с десяток страшных документов: выписки по кредитным счетам из других организаций или копии документов, подтверждающих факт уплаты всех налогов.

У блокировки есть единственное обоснование — закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В 2017 году банки массово блокируют расчетные счета владельцев малого бизнеса. Все начинается с блокировки расчетного счета ИП или ООО, а дальше, по цепочке, блокируются все, кого коснулись «подозрительные» деньги — подрядчики, получившие перевод на карту за работу, члены семьи, друзья, которым банковским переводом на карту вернули долг. Что могло показаться банку подозрительным или незаконным как правило остается неизвестным, а его поведение больше напоминает финансовую инквизицию.

Например, за продажу сумки на «Авито». Представьте: вам от товарища пришли деньги на карту. Смс-уведомлений не было, но теперь вы не можете управлять деньгами на расчетном счету: не сделаете перевод, не примете средства на счет, а когда придете в банкомат, аппарат просто не вернет вам карту. Деньги упали на счет, сумма отобразилась в банковском приложении, но спустя какое-то время вы понимаете, что карта заблокирована. Через пару дней получите письмо: мол, так и так, уважаемый, объясните каждый перевод по вашему счету.

Тогда придется по старинке проводить все финансовые операции через бумажные платежки. Не предоставите документы, и банк отменит операцию, а затем и вовсе отключит систему дистанционного обслуживания. Для человека, который привык распоряжаться счетом в два клика на мобильном телефоне, это как удар серпом по известному органу.

В свою очередь ЦБ уверен, что все запрашиваемые бумаги возможно собрать за 3–7 дней и банки к нему прислушиваются. Эти документы вам нужно предоставить в отдел контроля банка до определенного срока — обычно его устанавливает сам банк. Потому что если банк по каким-то причинам этот срок продлит, ЦБ может заподозрить его в умышленном укрывательстве финансовых преступлений.

Как так? Как так-то?

Кто эти люди? Но и тут просто так перевести деньги он не имеет права. Почему он переводит им деньги просто так? В каких гражданско-правовых отношениях они состоят с индивидуальным предпринимателем? ИП-шник ловит блокировку, банк его вызывает по 115-ФЗ. Банку это не понятно — он считает, что они вместе обналичивают деньги и выходят таким образом из лимитов, чтобы не платить проценты. От предпринимателя требуют расшифровку бизнеса, от физлиц — обоснование каждого полученного рубля. Параллельно такую же блокировку получают друзья, которым он переводил деньги и далее, по цепочке, все, кому эти деньги попадали на банковские карты также через перевод.

Параллельно привязали всех, кому подозрительные деньги переводились. За последние месяцы сотни счетов ИП заблокировали по 115-ФЗ и обвинили в финансировании терроризма. 6% заплатил по закону, а из оставшихся 940 тысяч решил оплатить услуги фрилансеров, раздать долги друзьям и перевести деньги сыну или жене на карту. Грубо говоря, какой-то ИП-шник получил миллион рублей за юридическую консультацию. он является налоговым агентом и должен заплатить за них НДФЛ. Напрямую с расчетного счета это сделать нельзя, т.к. Но можно перевести деньги на личную карту и перевести с нее.

Чтобы собрать для банка нужные документы, вам придется идти в налоговую, декларировать доход, выплачивать налог и штраф за то, что не сделали этого сразу. При этом никто из держателей карт не понимает, почему так произошло и с кого все началось. Вот и получается, что любой перевод с карты на карту может оказаться незаконным, даже если счет идет на сотни рублей, а деньги на карту вам перевел обычный человек.

22 декабря «Модульбанк» первым отчитался о массовых блокировках и среди причин указал, совершенно необъективные показатели.»70% компаний с заблокированными счетами не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам» или «около 9% обладали негативным рейтингом по снятию наличных — снимали значительно больше, чем делали похожие компании». Никто точно сказать не может. Каким образом тот, что компания обналичивает больше средств, чем схожие с ней, отправляет ее в ряды «финансирующих терроризм»? Как банк узнал, что компания не доплатила налог?

Но на что конкретно смотрит финансовый мониторинг, когда решает заблокировать расчетный счет? Частным клиентам банка достается по цепочке, за компанию с владельцем бизнеса, которого банк заподозрил в финансовых махинациях.

Неожиданно у бизнесмена просто заблокировали счет с формулировкой, что на нем производятся какие-то сомнительные операции. Ситуация: к нам в Юрвисту за юридической консультацией пришел индивидуальный предприниматель с расчетным счетом в «Промсвязьбанке». Банк поставил поставил его перед выбором: либо он отдает 20% денег, которые у него находятся на счету, и забирает остаток себе, либо предоставляет вагон документов.

Например, «Промсвязьбанк», прямо накануне санации пошел еще дальше. На деле все бывает гораздо прозаичнее.

В итоге вагон документов наш клиент, конечно, предоставил и банку ничего не отчислял. Получается, что блокируя счета ИП-шников и «наказывая» их на 20%, владельцы «Промсвязьбанка» пытались поднять ликвидность. Скорее всего, это связано даже не с тем, что счет просто решили разблокировать на основании предоставленных документов, а с тем, что сменились владельцы. Пришлось писать огромное количество писем, жалобу в регулятор ЦБ РФ, потом в прокуратуру и через два месяца диких усилий и лоббирования внутри банка, счет все-таки разблокировали.

При этом банк сознательно затягивал сроки и совершенно незаконно пытался списать 20% со счета. Для разблокировки банк запрашивал сведения, которые составляют коммерческую тайну, полное описание всех бизнес-процессов, фактически, требовал рассказать всю схему бизнеса. Зная, что судебное разбирательство займет минимум полгода, а в реальности полтора-два года, банк стремился удержать деньги на счетах, понимая, что за этот период его санируют, а все счета заморозят.

И что делать если банк блокирует операции?

Не все клиенты знают, что в пятидневный срок им обязаны закрыть счет по требованию и вывести деньги на другой расчетный счет. На законное требование клиента о закрытии расчетного счета, банк отвечал, что делать этого не будет. Подписывайте допник о списании 20% и тогда забирайте остальное, хоть наличными из кассы». Но «Промсвязьбанк» почти в открытую говорил «Ребята, деньги вам не отдадим, счет не закроем.

То есть предприниматель попал бы под блокировку как юрлицо, как учредитель и директор в любом юрлице и как физлицо во всех банках. При этом банк даже не скрывал, что при выводе 20% и переводе денег на расчетный счет в другом банке, ИП автоматически попало бы в «черный список». По сути, на три года, вход в мир бизнеса ему был бы закрыт.

Тем, кто открывал свой счет в государственном «Сбербанке», «Газпром банке», «ВТБ» или других, надо помнить, что если они не до конца уладят вопрос со своим банком и не предоставят ему документы, он отправит их в тот самый «черный список». Такой способ работает не для всех. Тогда придется через суд доказывать, что он не занимается каким-нибудь финансированием терроризма. А клиенту из «черного списка» блокируют все счета и отказывают в обслуживании во всех банках.

И кажется, что с открытием нового счет все проблемы решаются. С одной стороны, из этой ситуации есть понятный и чуть менее геморройный выход, чем собирать кипу документов: нужно писать в банк заявление о том, что вы хотите закрыть существующий счет и открыть его в другом банке.

Вторая — в том, что финансовый мониторинг автоматически блокирует все карты платежной цепи. Если вы частный клиент и вам часто переводят деньги на карту, первая проблема в том, что в вряд ли уточняете их происхождение.

Но, к сожалению, суть «банковской инквизиции» такова, что на каждый перевод лучше заключать договор безвозмездно оказанной услуги или какой-нибудь договор дарения, чтобы не попасть на налоги. То есть с одной стороны — банк, который требует рассказ о каждом полученном рубле, с другой — непонимание коллег, друзей и вообще любых участников финансовых отношений.

Но как это будет выглядеть в реальной жизни? Каждое поступление средств на счет вы должны проверять, чтобы иметь возможность предоставить банку обоснование. Хорошо, если вы с ним общаетесь, а если вы покупали у него валюты на криптобирже, то как? Представьте, звоните вы человеку, который перевел вам деньги и говорите: «Привет, слушай, нам бы надо с тобой сделать какой-нибудь договор». Услышите только «Братан, ты что, какой договор?» Попросите составить договор займа, услышите примерно то же самое.

Дата публикации: 26.12.2017



Ещё новости


  15.01.2018  Стартовал конкурс студенческих проектов по ИИ, MR и Big Data Imagine Cup 2018

Международный конкурс при поддержке компании пройдет в 16-й раз, за все время существования в нем приняли участие более 400 тыс. Первый отборочный этап одного из самых престижных студенческих соревнов...

  15.01.2018  CES 2018: анонс Samsung Galaxy S9 официально пройдет в феврале

Конец всем слухам: моноблок не выйдет ни в январе, ни в марте — его покажут в феврале текущего года. Представители компании Samsung на CES 2018 сделали официальное заявление на тему даты анонса ...

  15.01.2018  Российские физики обнаружили у жидких кристаллов эффект памяти

Выделяют два вида жидких кристаллов: закрученные в сложную спиральную структуру (холестерические) и вытянутые в нитевую структуру (нематические). Жидкие кристаллы — это особое состояние вещества, при ...

  16.01.2018  Анонс Android-смартфонов Samsung Galaxy S9 и Galaxy S9+ состоится 26 февраля

Принимать предварительные заказы на новые смартфоны Samsung начнёт 1 марта, а в продажу они поступят примерно через две недели, 16 марта. По сведениям Эвана Бласса, на которого ссылается интернет-порт...

  15.01.2018  Становление первой российской парфюмерии широкого потребления

Основателем династии производителей ароматов стал француз Атанас Брокар. Первый парфюмерный магазин с именем Брокара на вывеске появился в начале 19 века в самом сердце Парижа — на Елисейских полях. П...



Все новости
ПортКом: Сумки и всевозможные аксессуары для портативной техники